.jpg) |
| Роман Млинко, CIM, CFP
Wealth Management Consultant
|
Коли я розповів, що завдяки співпраці УКС із компанією Credential Financial Services члени УКС мають доступ зі своїх інвестиційних рахунків до пайових фондів та інших цінних паперів, мій співрозмовник подумав, що через цей канал доступні лише певні пайові фонди. Це відкрило мені очі на той факт, що деякі наші члени мають не зовсім правильну інформацію про послуги, які надають інвестиційні фахівці УКС.
Послуги Credential Financial
Credential Financial Services є інвестиційною брокер- ською компанією, створеною канадськими кредитними спілками для надання доступу кредитівкам до різних цінних паперів. Через компанії Credential Securities Inc. та Credential Asset Management члени УКС, які відкривають інвестиційні рахунки через УКС, отримують доступ до широкого спектру цінних паперів, у тому числі всіх пайових інвестиційних фондів, а також акцій, обліґацій та індексних фондів (Exchange Traded Funds).
Раніше, та й великою мірою зараз, канадське законодавство обмежувало зростання кредитівок кордонами відповідних провінцій. Це не давало кредитівкам збільшуватися до такої міри, щоби мати змогу утримувати власні брокерські компанії для задоволення потреб своїх членів у пайових інвестиційних фондах, акціях, обліґаціях та інших цінних паперах. Із цієї причини кредитові спілки з усієї Канади об’єднали свої зусилля й створили загальну брокерську компанію Credential Financial Services. Іпісля того була створена ще одна подібна брокерська компанія, і зараз кредитівки мають дві брокерські компанії для задоволення інвестиційних потреб своїх членів.
Пайові інвестиційні фонди пропонують широкий вибір для підвищення дохідності
Першою інвестиційною можливістю, яку Credential надала членам кредитових спілок по всій Канаді, була можливість вкладати кошти у пайові інвестиційні фонди. Спочатку Credential мала угоду з Ethical Funds і продавала фонди саме цієї компанії. Але тепер уже всі пайові фонди, які торгуються в Канаді, від таких фірм, як Dynamic, Sentry, Fidelity і Trimark, і багато інших є повністю доступними через платформу Credential.
На своєму інвестиційному рахунку член кредитівки може тримати будь-які фонди — ті, які фокусуються на акціях, обліґаціях або їх комбінаціях (збалансовані фонди). Це можуть бути також фонди, що фокусуються на американських або глобальних акціях, фонди, які тримають високодохідні обліґації або акції певних галузей, таких як дорогоцінні метали, нафта й газ тощо. Багато подібних фондів показало дохідність від 7.5 до 25.5 % і вище з січня по вересень минулого року, тож клієнти, котрі не бояться дещо підвищеного ризику, можуть спробувати отримати підвищений дохід.
Звісно ж, немає ґарантії, що пайові інвестиційні фонди кожного року будуть давати високі прибутки — були періоди, коли вони демонстрували збитки, але прибутки терплячих клієнтів можуть бути значними. Ліцензовані інвестиційні фахівці УКС допоможуть відібрати відповідні пайові інвестиційні фонди для створення персоналізованого інвестиційного портфеля.
Акції, ETFs і інші інвестиційні варіанти
Понад те, платформа Credential Securities дозволяє інвестувати в окремі акції, які котируються на фондовій біржі Торонто, такі як Bell Canada (BCE), Magna (MG), Rogers Communications (RCI/B), Canadian Pacific Railway (СР), а також ті, що торгуються в США, наприклад, Coca- Cola (K), Facebook (FB), Apple (AAPL) тощо.
Таким чином, інвестор може скористатися з переваг цінних паперів, що виплачують дивіденди, одночасно маючи потенціал реалізувати приріст капіталу від зростання ціни інших паперів. Інвестиційні фахівці УКС, які також є зареєстрованими інвестиційними консультантами Credential Securities, можуть допомогти у визначенні найвідповідніших акцій для клієнтів, котрі ухвалили рішення про побудову збалансованого інвестиційного портфеля.
Індивідуальне самостійне інвестування
Переваги співпраці УКС із Credential на цьому не закінчуються, оскільки Credential Financial має платформу для індивідуального інвестування — Credential Direct. Credential Direct дає індивідуальним інвесторам змогу налаштувати власні інвестиційні рахунки, через які вони можуть купувати і продавати окремі цінні папери (акції, обліґації, ETFs, а також пайові інвестиційні фонди та GICs) самостійно, без допомоги інвестиційного консультантa. Ця можливість є привабливою для деяких інвесторів, які хочуть спробувати самостійне інвестування, й УКС надає доступ своїм членам до самостійного інвестування (кнопка, яка веде до Credential Direct, розташована на головній сторінці веб-сайту УКС).
УКС намагається зробити управління фінансами максимально легким і комфортним для своїх членів. Якщо ви маєте запитання щодо інвестування через відкриття інвестиційного рахунку у Credential, наша команда інвестиційних фахівців завжди готова допомогти вам прийняти найкраще рішення для ваших конкретних обставин.
Роман Млинко, CIM, CFP
Wealth Management Consultant
Ukrainian Credit Union
416-763-5575 ext.201;
rmlynko@ukrainiancu.com, www.ukrainiancu.com
Mutual funds and other securities are offered through Credential Securities Inc. Commissions, trailing commissions, management fees and expenses all may be associated with mutual fund investments. Please read the prospectus before investing. Unless otherwise stated, mutual funds and other securities are not insured nor guaranteed, their values change frequently, and past performance may not be repeated. The information contained in this article was obtained from sources believed to be reliable; however, we cannot guarantee that it is accurate or complete. This article is provided as a general source of information and should not be considered personal investment advice or solicitation to buy or sell any mutual funds and other securities. The views expressed are those of the author and not necessarily those of Credential Securities Inc. Credential Securities Inc. is a Member of the Canadian Investor Protection Fund.
No comments:
Post a Comment